青海省公布5起涉养老服务等骗案

6月23日，青海省高级法院集中化公布5起涉养老服务行骗、省公涉养电信诈骗经典案例。布起

这次推送的老服经典案例包含以推销产品“保健产品”之名变向吸收公众存款，以代办公司“养老服务保险”名义执行行骗，骗案以机构“传销组织”方式骗财，青海充分利用网络“借款”为名执行行骗、省公涉养侵害私人信息，布起为诈骗分子给予电子支付协助等违法违纪个人行为。老服根据公布实例，骗案揭露养老服务行骗、青海电信诈骗的省公涉养常用方式方法，提升广大群众尤其是布起中老年群体的法治意识和识骗防诈骗工作能力，不断深入犯罪预防主题教育成效，老服突显法院依法打击、骗案严格惩处违法犯罪的态度和决定。

实例一

被告张某等四人违法吸收公众存款案

【基本上案件】2017年9月底至2018年2月初，被告张某合谋被告陈某某、安某某某、马某某，在西宁市城北区、城中区设立两个普度（小区）医养结合服务站，以销售保健产品为由，以借保健产品公司扣除宣传费项目投资为名，很多违法扣除中老年人顾客现金投资，遇害总数79人，涉案金额654万余元。

【裁判员结论】西宁市城北区法院经审核觉得，被告张某等四人以非法高额利息为引诱，变向吸收公众存款，搅乱金融纪律，数额巨大，其方式均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之要求，组成违法吸收公众存款罪。综合性各被告在违法犯罪中常起的功效、认罚悔过等情况，依规被判四被告三年六个月至一年六个月左右的刑期，处以十万元至二万元不一的罚款。

【典型性实际意义】伴随着老年产业的发展趋势，一些犯罪分子运用中老年追求完美健康养生、期盼健康的心理，将目的指向中老年，以推销产品“保健产品”名义执行行骗或违法吸收公众存款的案例经常发生，严重威胁中老年群体的心态和身心健康。应对各式各样的骗术，一定要增强安全意识，树立正确的健康养生、健康保健、投资方法，严防受骗上当。法院将一直坚持严格惩治该类违法违纪个人行为，切实清除违法犯罪滋长土壤层，守护好人民群众的“钱袋”。

实例二

被告马某某骗案

【基本上案件】2015年至2018年期内，被告马某某编造“韩局长”的真实身份，假称能够为受害人申请办理最低生活保障、养老服务保险、驾驶证、装修房屋、介绍工作等为由，依次骗领25名受害者的资金总共77万余元。

【裁判员结论】门源回族自治县法院经审核觉得，被告马某某为做到非法侵占罪他钱物的目地，采用捏造客观事实，以申请办理各种惠农新项目、最低生活保障等为鱼饵，依次数次从多位受害人处骗领现钱，数额特别巨大，其个人行为组成诈骗。由于被告数次执行行骗，骗领的受害人含有六十岁之上老人、伤残人，且有案底恶行，属比较严重剧情，应从重处罚。依据被告的犯罪行为、情况及对社會的危害程度，依规被判被告马某某刑期十二年，并处罚金rmb五万元。

【典型性实际意义】现阶段，一些犯罪分子运用老人防诈骗观念较差，不了解办理社保现行政策等状况，以假冒个人社保等单位工作员、假称“有关系”“有方法”，能够办社保为由执行行骗，不良影响巨大，社会发展影响极为极端。法院对这类违法犯罪自始至终持零容忍心态，果断依规给予严厉打击，进一步为老人福享幸福晚年营造良好的社会现状。老人在办社保时一定要先掌握现行政策，利用靠谱方式申请办理，以防掉入网络诈骗圈套。

实例三

被告何某某某机构、带领传销组织主题活动案

【基本上案件】2018年1月，被告何某某某在大通回族土族自治县地区利用微信即时通信服务平台，创建手机微信“互相帮助”储存600元新项目。以群聊为企业，根据发展趋势工作人员总数为基本，进而开展小复式裂变式升职会员级别，得到对应等级购物返利为方式，依次发展趋势马某某、苏某某某等参加该主题活动，根据被告何某某某发展趋势参加该行动的退出工作人员达三级三十人之上。

【裁判员结论】大通回族土族自治县法院经审核觉得，被告何某某某在微信以巨额收益为鱼饵，规定参与者以缴纳费用方法得到添加资质，并根据一定次序构成等级，可以或间接地以发展趋势工作人员总数做为购物返利根据，明知道无实物买卖而大力宣传虚假信息，骗财，干扰社会发展社会秩序，其机构内部结构参加诈骗主题活动工作人员在三十人之上且等级在三级之上，系传销组织主题活动的策划者、管理者，其个人行为已组成机构、带领传销组织主题活动罪，应予以惩治。案发后被告何某某某可以如实供述自身的犯罪行为，退回绝大多数脏款，自行执行财产刑，投案自首悔过，可适当从轻处罚。依规被判被告何某某某刑期一年，并处罚金rmb五千元。

【典型性实际意义】传销组织主题活动通常以从业产品、服务项目推销产品等运营活动之名，运用一些人民群众急切“发家致富”的心理状态，虚构各种各样名目地“经营范围”，哄骗别人参与，规定参与者以缴纳费用或是购买商品、服务项目等方法得到添加资质，根据一定次序构成等级，立即或是间接性以发展趋势工作人员的数目做为计薪或是购物返利的根据，本质是以服务承诺或是推广的巨额收益为鱼饵，哄骗乃至驱使其组员飞速发展新成员，骗领很多参与者的财产。因为受迷惑参加传销组织的多是工资较低、抗风险能力较低的人群，既给参加者导致经济损失，也比较严重影响社会稳定，干扰常规的商品经济纪律。日常生活中，对以发展趋势vip会员等理由规定交纳资产、发展下线的，一定要保持警惕，严防落入传销组织漩涡。

实例四

被告杨某等八人行骗、侵害私人信息案

【基本上案件】以犯罪嫌疑人杨某为主的团伙犯罪，依次开设麦吉个人工作室、麦吉商务咨询比较有限公司从业违法互联网发放贷款业务流程，运用互联网技术“民间借款”之名，根据从互联网中介公司处选购、QQ社交媒体通信软件中获得贷款人身份证信息（名字、手机等）后，依照公司制订的审核标准与审核流程，以借“拍拍贷”“今借到”等贷款平台为名与受害人联系,运用受害人急切花钱的心里，以“迅速发放贷款、贷款无抵押、无抵押无担保、还贷优良可提固额央行降息”为宣传词哄骗受害人贷款,并规定受害人提交通迅录、通讯记录等私人信息，与此同时在“今借到”“拍拍贷”服务平台签署虚报借据、在平台上进行对应的资产转还，为此产生伪造的合理合法债权债务关系，并刻意设定高额度、高利息、短周期的严苛标准，提升贷款人按期偿还的难度系数，为此持续垒高受害人负债，使受害者深陷持续还贷的“招数”中。对一部分逾期不还款的受害人，被告会采用互相消息推送或给贷款人或其亲朋好友通电话、发信息乃至手机谩骂、手机“空袭”等方法施加压力，向受害者或其家属索要“负债”。在2017年7月至2019年5月期内,各被告等所属机构共审批贷款2029人数，下款本钱总共680多万元，具体获得赢利360多万元。该机构犯案时所采用的计算机和电脑硬盘物质内，存在私人信息数总共1.9万余条。

【裁判员结论】西宁市城东区法院经审核觉得，被告杨某等八人以不当得利为目地，伙同他人运用网络贷款平台骗领受害人货款，在其中被告杨某、龙某、张某、蔡某违法犯罪数额特别巨大，被告盛某、许某、李某、栾某某某违法犯罪数额巨大，其个人行为均已组成诈骗。被告杨某等八人违背我国相关规定，违法获得私人信息用以执行诈骗犯罪主题活动，情节恶劣，其个人行为均已组成侵害中国公民个人信息罪，依规应予以惩治，均应数罪。被告杨某自2017年成立工作室至今，机构其他被告慢慢产生组员比较固定不动、分工明确的犯罪团伙，被告杨某为该犯罪团伙执行违法犯罪给予资产、开展管理方法，系该集团公司实行犯，要以集团公司所犯所有罪刑惩罚。被告龙某在该犯罪团伙承担选购私人信息并非法放贷；被告张某、蔡某、盛某、许某在犯罪团伙承担审批受害人私人信息并非法放贷，在该集团公司中起关键功效，均系犯罪团伙首犯，应根据其所进行的或是机构、指引的所有违法犯罪惩罚。被告李某、栾某某某在该犯罪团伙中通过获得私人信息审批贷款人资质证书，明确受害人范畴，在共犯中起主要的作用，系从犯，应减轻处罚。被告栾某某某案发后积极到公安部门自首，并如实供述自己及同案犯的犯罪行为，系投案自首，可依法从轻处罚。被告盛某、李某经公安部门电话传唤归案后如实供述自己及同案犯的犯罪行为，属投案自首，可依法从轻处罚。被告杨某、龙某、张某、蔡某、许某自抓捕归案后至开庭审理均能如实供述犯罪行为，且被告李某、栾某某某积极交纳罚款，均可从轻处罚。依规被判被告杨某刑期十四年，处以收走财产rmb二百万余元，并处罚金rmb十万元，其他七名被告分获十二年六个月至一年三个月左右的刑期，处以rmb二十三万余元至六万元不一的罚款。

【典型性实际意义】电信诈骗具备方式翻修快、被害人群范畴大的特性，且通常披上“合理合法借款”等外套，以“低风险”“高回报”“零贷款担保”等为营销手段虚假广告哄骗受害人上当受骗，为使利润最大化，犯罪分子会巧立多种类别垒高负债，让受害人深陷周而复始的“金融诈骗”行骗陷阱，导致受害人债务缠身，乏力还贷，乃至导致受害人声誉损伤、失去工作、家庭破裂等比较严重危害后果产生。电信网不是法外之地，在享有电信网产生的方便快捷的并且，也需要严苛遵守法律法规，绝不允许运用电信网执行行骗等违法犯罪的主题活动，的确需要借款的，一定要经过正规平台，保护好私人信息，坚决杜绝掉入犯罪分子设定的“招数”中。

实例五

被告路某某某等五人协助网络信息犯罪行为案

【基本上案件】2020年6月至2021年6月期内，被告路某某某、龚某通过微信等互联网社交软件，散播回收银行帐户的信息内容。被告曹某某、熊某某某、任某某某等明知道被告路某某某、龚某等收购银行卡是为了执行互联网诈骗犯罪，仍将在各地以个人名义申请办理的储蓄卡售卖给被告路某某某、龚某等。被告路某某某、龚某等前后左右回收 20张储蓄卡后售卖给诈骗团伙，用以电子支付。核查，20张卡里注入资产 2500多万元。

【裁判员结论】泽库县法院经审核觉得，被告路某某某等五人明知道别人运用网络信息执行违法犯罪, 给予电子支付协助，情节恶劣，其个人行为均已组成协助网络信息犯罪行为罪。被告路某某某等五人自行认罪认罚，并签定认罪认罚具结书，能够依规从轻惩罚。被告路某某某有犯罪前科，但其落网后主动配合公安部门破获案件，具备悔过主要表现，能够从轻处罚。依规被判路某某某等五人一年五个月至八个月左右的刑期，处以五千元至二千元不一的罚款。

【典型性实际意义】近些年，伴随着对电信诈骗违法违纪主题活动的不断严厉打击，更为秘密、多元化的新式“资金链断裂”漂白技巧陆续发生。此案被告明知道别人运用网络信息执行诈骗犯罪，依然回收、售卖储蓄卡协助电子支付，最后逃不过法律法规的封禁。在提升全员防诈观念和工作能力的与此同时，提示广大人民群众，本身“两卡”（电话卡、储蓄卡）不必借出，更不能选购、售卖，生财有道，切忌心存侥幸。